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zoom RSS FPコラム資産運用編Mリターン向上のための5つの戦略その5

<<   作成日時 : 2008/10/19 14:50   >>

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☆ リターン向上のための5つの戦略その5 ☆



今回は、その5ということで、リターン向上のための5つの戦略最終回


ですが、その1〜その4は・・・



その1、「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」


その2、「税金コストを抑えよう」


その3、「長期のトレンドには逆らわない」


その4、「小型株効果の活用」


でしたね。 忘れている方は、FPコラム資産運用編I〜Lを復習


してくださいね。




それでは、リターンを向上させるための5つの戦略その5!


リバランス効果の活用」です。



リバランスとは・・・


Re(再び)+Balance(バランスを取る)という意味です。



例えば・・・


100万円を持っている人が、次のポートフォリオで運用を開始


したとしましょう。


世界株式50万円(50%)+世界債券50万円(50%)=100万円



仮に・・・


1年が経過して、世界株式が好調で、世界債券が不調だったとしましょう。


世界株式72万円(60%)+48万円(40%)=120万円


この状態を、当初のポートフォリオと同じく、50%ずつに配分を戻すことを


「リバランス」と言います。



世界株式60万円(50%)+世界債券60万円(50%)=120万円


「相対的に割高になった資産を少し売って、相対的に割安になった


資産を少し買う」ということを、定期的に実行すると、リターンを


高める効果があります。



年1%以上のリターンを高める効果があると期待していいでしょう。


これを実行し続ければ、リバランスをしなかった時と比較すれば、


目に見える効果となって現れるはずです。




今日のまとめ


リバランス効果の活用によって、年1%以上のリターン向上効果がある。




☆ リターン向上のための5つの戦略まとめ 



その1、「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」


その2、「税金コストを抑えよう」


その3、「長期のトレンドには逆らわない」


その4、「小型株効果の活用」


その5、「リバランス効果の活用」



このように5つの戦略で攻めれば、年10%ぐらいまでのリターンを


期待してもいいかもしれませんね。



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