大阪堺市のファイナンシャルプランナーはせっちの日記

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zoom RSS FP相談、お客様の声ご紹介

<<   作成日時 : 2017/03/03 14:45   >>

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  皆さん、こんにちは!

 保険や投資信託など金融商品を一切販売

 しないFPの長谷です。

 (3/26株式投資ベーシックセミナーはコチラ⇒ http://profp.at.webry.info/201702/article_2.html


 さて、今回はFP相談をご利用されたお客様からいただいた

 「お客様の声」をご紹介します。


 年間顧問契約(保険の見直し・資産運用・住宅購入などのライフプランを

 基本とするトータル家計相談)をご利用されたお客様の声


  50才が目前にせまり、これから先の生活(特に退職後)は大丈夫なのか?と

 考え始めるようになりました。今までもライフプランを立ててもらったことはあり

 ましたが、保険屋さんだったので契約後は音信不通。


   素人が見よう見まねで立ててみても、何か見落としがあるのではないか?と

 不安が拭えず、やはり独立系FPにお願いするのが一番、との結論に至りました

 (実際に自分たちでは気がつかないことも指摘していただきました)。


   長谷先生のことは、他の方同様HPで知り、アポイントを取りました。会ってみて、

 お話させていただいて、先生のお人柄も見せていただいた上で、年間契約を

 結ばせていただきました。年間契約にしたのは、自分たちの大切な今後を

 あらゆる観点からじっくり考えるために、時間を気にせず相談させていただきた

 かったからです(メールでの相談にも乗ってくださり助かっています)。


   私たちの価値観・この先したいこと(沢山あります!)・生活状況等に関する

 ヒアリング、資産の整理を経てライフプランを立てていただきました。しかし、

 自分たちの希望を全て盛り込むと「77才で貯蓄がなくなる」とのご指摘。


   持ち家(ローンなし)で、子供の学費等、一応メドは立っていましたが、77才で

 赤字転落と言われると、老後の生活がぐっと現実的になりました。そこからは、

 家計の見直しはもちろん、資産を殖やすための投資についてもセミナーにて

 懇切丁寧にご教授いただきました。


  素人ができる範囲で無理なく殖すためには、ある程度の時間と知識が

 必要だと感じました。年老いてから切り詰める生活というのも大変そうです。

 前もって対策をとり始めることができてよかったと思っています。


   最後に、長谷先生にお願いした後に起きた、我が家での変化について

 書かせていただきます。

 ・生活資金の見通しがついたので、老後のぼんやりとした不安がかなり軽減した。

 ・「楽しみのために」という目的が明確になったので、家計簿をきちんとつけるようになった。

 ・お金の使い道をより吟味するようになった(節約も含む)。

 ・夫婦で投資先の研究や投資時期を話合うため、会話がより一層増えた。


  ことお金に関しては、知らないと損をすることがたくさんあるということが分かり、

 勉強しないといけないと本気で考えるようになりました。投資セミナーで学んだことも

 早速実践中です。学んで研究して、リスクをできるだけ低減させた上なので、結果

 どうなるか楽しみです。


  知人には、年間顧問料を貯金した方がよいのでは? などと言われたりしましたが(笑)、

 この先、しっかり行きていくための必要経費と個人的には納得しています。貯金では

 殖せませんから。


 長谷先生がついていてくださって本当に心強いです。

 今後ともどうぞよろしくお願いいたします。


 ・   ・   ・ (ここまで)  ・   ・   ・   ・   ・   ・   ・


 FP長谷剛史からのメッセージ

  お忙しい中、嬉しいメッセージをいただきありがとうございます♪

 ご相談後のご家族の具体的な変化を拝見して、大変嬉しく思っております。

 特にご夫婦の会話が一層増えたのは良い傾向ですね。ライフプランを立てると

 過去より将来の話しをすることになりますので、自ずとそうなりますね。
今後とも

 末永いお付き合いの程、よろしくお願い致します。


☆   ☆   ☆   ☆   ☆   ☆

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