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皆さん、こんにちは！ 年度末のこの時期は、何かとバタバタしますね。 今回は、ＣＦＰ認定者の倫理原則をご紹介 します。 ＦＰ資格は国家資格と民間資格に分かれますが、 一番評価が高いのは国際資格であるＣＦＰ資格に なります。 日本では何らかのＦＰ資格所持者は２０万人以上 いますが、ＣＦＰ認定者は２万人程度とかなり少ない のが現状です。 ＣＦＰ認定者が実務を提供する場合に、順守しなければ ならないのが下記８つの原則になり、国際組織ＦＰＳＢが 定めています。 第１原則：顧客第一 顧客の利益を最優先させなければならない。 ⇒当たり前ですが保険や投資信託等商品を売るのを 目的にしてはいけません。 第２原則：誠実性 誠実性を持って専門的サービスを提供しなければならない。 ⇒人として信頼に足る人物かどうかが求められます。 第３原則：客観性 客観的に専門的サービスを提供しなければならない。 ⇒価値観が多様化していますので、ＦＰの考えを押し付けては いけませんし、長い目で判断できるかどうかも大切ですね。 第４原則：公平性 専門家としてのすべての関係において、公平で道理を わきまえていなければならない。 ⇒お客様との接し方、他の専門家との接し方で大切ですね。 第５原則：専門家意識 専門家としての模範的な態度で行動しなければならない。 ⇒ＦＰを「業」とするＦＰが増えて欲しいですし、後輩の模範と なる態度が求められていますね。 第６原則：専門的力量 専門的力量に満ちたサービスを提供するために、必要な 能力、スキル及び知識を維持しなければならない。 ⇒保険や運用や住宅ローンなどの狭い範囲ではなく、経済 状況やこの国の行く末も踏まえてアドバイスができる能力・ スキル・知識の維持が必要ですね。 第７原則：秘密保持 顧客のすべての情報を保護しなければならない。 ⇒当たり前ですが絶対に顧客情報流出や、ＦＰがお客様の ことをＳＮＳで書き込むなどは論外ですね。 第８原則：勤勉性 勤勉性をもって専門的サービスを提供しなければならない。 ⇒法律や制度は毎年改正されていきますので、常に 最新の情報にブラッシュアップしていく必要がありますね。 ＦＰを名乗る方が増加していますので、まず保有資格での 選別、倫理原則を順守しているＦＰなのかの選別が必要な 時代に入っているのではないでしょうか？ ☆ ☆ ☆ ☆ ☆ ☆ 大阪のファイナンシャルプランナー（ＦＰ）事務所 長谷ファイナンシャルプランナー事務所 事務所案内動画 ⇒ https://www.youtube.com/watch?v=BcDED-axZgo ＨＰ ⇒ http://fp-hase.com/ メルマガ『ＦＰが易しく教える暮らしに役立つお金の学校』 読者８００名超 ⇒ http://www.mag2.com/m/0000232431.html メルマガ『人生がバラ色になるお金の学校』 ⇒ http://mm.1webart.com/MM_PublicSubscribe.cfm?UserID=hase&MagazineID=1&MoreItem=1 Twitter ⇒ http://twitter.com/fphase ☆ ☆ ☆ ☆ ☆ ☆ |
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