ＣＦＰ認定者の倫理原則

　皆さん、こんにちは！

　年度末のこの時期は、何かとバタバタしますね。


　今回は、ＣＦＰ認定者の倫理原則をご紹介

　します。


　ＦＰ資格は国家資格と民間資格に分かれますが、

　一番評価が高いのは国際資格であるＣＦＰ資格に

　なります。


　日本では何らかのＦＰ資格所持者は２０万人以上

　いますが、ＣＦＰ認定者は２万人程度とかなり少ない

　のが現状です。


　ＣＦＰ認定者が実務を提供する場合に、順守しなければ

　ならないのが下記８つの原則になり、国際組織ＦＰＳＢが

　定めています。


　第１原則：顧客第一

　　　　　　　顧客の利益を最優先させなければならない。

　　　　　⇒当たり前ですが保険や投資信託等商品を売るのを

　　　　　　 目的にしてはいけません。　


　第２原則：誠実性

　　　　　　　誠実性を持って専門的サービスを提供しなければならない。

　　　　　⇒人として信頼に足る人物かどうかが求められます。
　　　　　　

　第３原則：客観性

　　　　　　　客観的に専門的サービスを提供しなければならない。

　　　　　⇒価値観が多様化していますので、ＦＰの考えを押し付けては

　　　　　　　いけませんし、長い目で判断できるかどうかも大切ですね。

　第４原則：公平性

　　　　　　　専門家としてのすべての関係において、公平で道理を

　　　　　　　わきまえていなければならない。

　　　　　⇒お客様との接し方、他の専門家との接し方で大切ですね。


　第５原則：専門家意識

　　　　　　　専門家としての模範的な態度で行動しなければならない。　

　　　　　⇒ＦＰを「業」とするＦＰが増えて欲しいですし、後輩の模範と

　　　　　　なる態度が求められていますね。　


　第６原則：専門的力量

　　　　　　　専門的力量に満ちたサービスを提供するために、必要な

　　　　　　　能力、スキル及び知識を維持しなければならない。

　　　　　⇒保険や運用や住宅ローンなどの狭い範囲ではなく、経済

　　　　　　状況やこの国の行く末も踏まえてアドバイスができる能力・

　　　　　　スキル・知識の維持が必要ですね。　


　第７原則：秘密保持

　　　　　　　顧客のすべての情報を保護しなければならない。
　
　　　　　⇒当たり前ですが絶対に顧客情報流出や、ＦＰがお客様の

　　　　　　ことをＳＮＳで書き込むなどは論外ですね。


　第８原則：勤勉性

　　　　　　　勤勉性をもって専門的サービスを提供しなければならない。
　
　　　　　⇒法律や制度は毎年改正されていきますので、常に

　　　　　　　最新の情報にブラッシュアップしていく必要がありますね。


　　ＦＰを名乗る方が増加していますので、まず保有資格での

　　選別、倫理原則を順守しているＦＰなのかの選別が必要な

　　時代に入っているのではないでしょうか？



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