大阪堺市のファイナンシャルプランナーはせっちの日記

　 　皆さん、こんにちは！ 　今回は投資の３原則の認知度を一緒に見ていきましょう！ 　そもそも、投資の３原則とは？ 　１、長期投資　 　　　⇒　長期保有すれば値動きが緩和されリスクを下げること 　２、分散投資　 　　　⇒　値動きの異なる資産に分散してリスクを下げること 　３、時間分散　…

　 　皆さん、こんにちは！ 　今回は、≪月別日経平均上昇確率≫を一緒に 　見ていきましょう。 　戦後６０年程度のデータを見てみると、日経平均が 　上がりやすい月・下がりやすい月があります。 　１番上昇する確率が高い月は何月だと思いますか？ 　逆に１番上昇しにくい月は何月か想像できますか？ …

＊　「日経平均株価の面白推移」　＊ 　　　景気が底をついたかどうかは、まだわかりませんが、 　　世界的に株が上昇していますね。 　　　一時の総悲観という感じはなくなりつつあり、今まで 　　投資経験がない方も、株式投資を始めてみよう！と考える 　　方が増えています。 　　　今回は、株式投資に…

＊　「セールストークにだまされてはいけない」　＊ 　　今回は、金融機関のセールストークについて、具体例をあげて 　だまされない方法を一緒に考えていきたいと思います。 　　（１）「今一番人気があり、売れている商品です」 　 　　家電製品・ホテル・レストランなら、顧客満足度が高く、ある程度 　　信…

　　　 　　＊「ノーロード投信って優れてるん？」　＊ 　ノーロードって聞いたことありますか？ ・・・ ・・・ ・・・ 　 ノーロードとは、投資信託にかかる３つのコスト（購入手数料・ 信託報酬・信託財産留保額）のうち、購入手数料が無料のもの を指します。（日本国内ではね…

☆　大阪で資産運用相談をご希望される方へ　☆ 　今回、資産運用の目的・３つのポイントの解説動画を、 　ユーチューブ経由でＨＰにアップしました。 　（資産運用の目的） 　　将来必要になるお金をきっちり準備するため 　 　（資産運用に役立つ３つのポイント！） 　　１、攻める（リターン向上５つ…

☆　リターン向上のための５つの戦略その５　☆ 今回は、その５ということで、リターン向上のための５つの戦略最終回 ですが、その１～その４は・・・ その１、「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」 その２、「税金コストを抑えよう」 その３、「長期のトレンドには逆らわない」 …

☆　リターン向上のための５つの戦略その４　☆ 今回は、その４ですが、その１・その２・その３は、ちゃんと覚えていますか？ その１、「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」 その２、「税金コストを抑えよう」 その３、「長期のトレンドには逆らわない」 でしたね。　忘れている方…

前々回からお伝えしている、「リターン向上のための５つの戦略」！ 今回は、その３ですが、その１・その２は、ちゃんと覚えていますか？ ・・・ ・・・ ・・・（思い出し中） ・・・ ・・・ そうですね。 その１、「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」 その２…

前回からお伝えしている、「リターン向上のための５つの戦略」！ 今回は、その２ですが、その１は、ちゃんと覚えていますか？ ・・・ ・・・ ・・・（思い出し中） ・・・ ・・・ そうですね。「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」 でしたね。　忘れている方は、ＦＰ…

☆　リターン向上のための５つの戦略　☆ 　どんな戦略があるか思い浮かびますか？ ・・・ ・・・ ・・・（考え中） ・・・ ・・・ 　それでは・・・　今回はその１を見ていきましょう。 　一つ目は、「高いリターンが期待出来る投資対象を組み入れよう」です。 過去…

＊　「変額個人年金と投資信託」　＊ 　　　 　　　　今回は、皆さんが金融機関から薦められる可能性が高い変額個人年金と 　　　投資信託について、コストと税制面に着目し、比較したいと思います。 　　　　最後にまとめを書きますので、最後まで、お付き合いくださいね。 　　　　まずは、「コスト」。 …

　 　　　　～医療保険で給付金が出ない時って？～＊ 　医療保険（医療特約）に加入している人は多いと思うんやけど、 どういう目的で加入してる？ ・・・ ・・・ ・・・ 病気や怪我のリスクに備えるためやんね。 医療保険に加入していれば、このリスクへの備えは万全かな？ …

■年平均１０％の資産運用利回りの怪■ 　皆さんに質問です！ 　年平均１０％とうたっている商品があったとすると投資してみたい 　ですか？ 　・・・ 　・・・（年平均１０％やったら、いいんちゃうかな？） 　・・・ 　では、視点を変えて・・・ 　年平均１０％の商品に投資す…

■資産運用におけるリスク軽減５つのポイント！■ 　　資産運用に関して、皆さんが一番心配することって・・・ 　　お金が減ってしまったら、どうしようという不安ではないでしょうか？ 　　実はこの不安＝リスクを軽減できる方法があります。 　 　　５つのポイントがありますが、思い浮かびますか？ 　 　　　・・…

＊　毎月積立投資で老後は安泰？　＊ 　「資産運用は、お金持ちがすることで、自分には関係ない！」と 思っている人。 　本当にそう思いますか？ ・・・ ・・・ ・・・ 　３万円や５万円では、運用しても仕方ないと思っていませんか？ ・・・ ・・・ ・・・ 　そんなことな…

＊　特別分配金って喜んでいいの？　＊ 　　「貯蓄から投資へ」の流れを受けて、投資信託を保有している人も 　　多いのではないでしょうか？ 　　一番人気があるのは、毎月分配型の投資信託ですね。 　　毎月分配金をもらった時に、皆さん、明細を確認していますか？ 　　「なんで確認せなあかん…

毎月分配型の投資信託って本当にお得？ 　皆さん、どう思いますか？ 　これを考える前に、まず、複利ってわかりますか？ 例えば・・・ 　１００万円を年１％の「単利」で２年運用した場合、２年後お金は なんぼになってますか？ １年目　１００万円×１％＝１万円の利子（税金は無視） ２年目　…

資産運用に重要な３つのポイント！ 運用先としてどういうものが思い浮かびますか？ 株？　債券？　投資信託？（ここでは、海外ファンド等は、省きますね） 株といっても日本の株・アメリカの株・ヨーロッパの株・・・ 債券といっても日本の債券・世界の債券・・・ 投資信託といっても、３０００本あると言われています…

資産運用する目的って何だと思いますか？ ただ単にお金を増やしたい？ 上記の考えの人は、銀行や証券会社へ相談に行って下さいね。 私が考える資産運用とは、「ただ単にお金を増やすのではなく、 将来必要になるお金を準備すること」なんですね。 簡単に言うと、目標を設定するわけです。 例え…

　「資産運用」という言葉を聞いて、皆さん、どのようなことを 思い浮かべますか？ 　（１）お金持ちが考えることで僕（私）には関係ない！ 　 　（２）危ない！　銀行に預金しておけば利子は少ないけど 　　　 目減りすることはない！ 　他にも色々あると思いますが、おそらくマイナスのイメージを 持った人のほう…