テーマ:FPコラム資産運用編

FPコラム資産運用編23 投資の3原則に対する認知度(2013)

   皆さん、こんにちは!  今回は投資の3原則の認知度を一緒に見ていきましょう!  そもそも、投資の3原則とは?  1、長期投資     ⇒ 長期保有すれば値動きが緩和されリスクを下げること  2、分散投資     ⇒ 値動きの異なる資産に分散してリスクを下げること  3、時間分散 …
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FPコラム資産運用編22 月別日経平均上昇確率

   皆さん、こんにちは!  今回は、≪月別日経平均上昇確率≫を一緒に  見ていきましょう。  戦後60年程度のデータを見てみると、日経平均が  上がりやすい月・下がりやすい月があります。  1番上昇する確率が高い月は何月だと思いますか?  逆に1番上昇しにくい月は何月か想像できますか? …
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FPコラム資産運用編⑱日経平均株価の面白推移

* 「日経平均株価の面白推移」 *    景気が底をついたかどうかは、まだわかりませんが、   世界的に株が上昇していますね。    一時の総悲観という感じはなくなりつつあり、今まで   投資経験がない方も、株式投資を始めてみよう!と考える   方が増えています。    今回は、株式投資に…
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FPコラム資産運用編⑯セールストークにだまされてはいけない

* 「セールストークにだまされてはいけない」 *   今回は、金融機関のセールストークについて、具体例をあげて  だまされない方法を一緒に考えていきたいと思います。   (1)「今一番人気があり、売れている商品です」     家電製品・ホテル・レストランなら、顧客満足度が高く、ある程度   信…
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FPコラム資産運用編⑮ノーロード投信って優れてるん?

      *「ノーロード投信って優れてるん?」 *  ノーロードって聞いたことありますか? ・・・ ・・・ ・・・   ノーロードとは、投資信託にかかる3つのコスト(購入手数料・ 信託報酬・信託財産留保額)のうち、購入手数料が無料のもの を指します。(日本国内ではね…
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大阪で資産運用相談をご希望される方へ(動画で解説)

☆ 大阪で資産運用相談をご希望される方へ ☆  今回、資産運用の目的・3つのポイントの解説動画を、  ユーチューブ経由でHPにアップしました。  (資産運用の目的)   将来必要になるお金をきっちり準備するため    (資産運用に役立つ3つのポイント!)   1、攻める(リターン向上5つ…
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FPコラム資産運用編⑭リターン向上のための5つの戦略その5

☆ リターン向上のための5つの戦略その5 ☆ 今回は、その5ということで、リターン向上のための5つの戦略最終回 ですが、その1~その4は・・・ その1、「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」 その2、「税金コストを抑えよう」 その3、「長期のトレンドには逆らわない」 …
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FPコラム資産運用編⑬リターン向上のための5つの戦略その4

☆ リターン向上のための5つの戦略その4 ☆ 今回は、その4ですが、その1・その2・その3は、ちゃんと覚えていますか? その1、「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」 その2、「税金コストを抑えよう」 その3、「長期のトレンドには逆らわない」 でしたね。 忘れている方…
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FPコラム資産運用編⑫リターン向上のための5つの戦略その3

前々回からお伝えしている、「リターン向上のための5つの戦略」! 今回は、その3ですが、その1・その2は、ちゃんと覚えていますか? ・・・ ・・・ ・・・(思い出し中) ・・・ ・・・ そうですね。 その1、「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」 その2…
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FPコラム資産運用編⑪リターン向上のための5つの戦略その2

前回からお伝えしている、「リターン向上のための5つの戦略」! 今回は、その2ですが、その1は、ちゃんと覚えていますか? ・・・ ・・・ ・・・(思い出し中) ・・・ ・・・ そうですね。「高いリターンが期待できる投資対象を組み入れよう」 でしたね。 忘れている方は、FP…
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FPコラム資産運用編⑩リターン向上のための5つの戦略その1

☆ リターン向上のための5つの戦略 ☆  どんな戦略があるか思い浮かびますか? ・・・ ・・・ ・・・(考え中) ・・・ ・・・  それでは・・・ 今回はその1を見ていきましょう。  一つ目は、「高いリターンが期待出来る投資対象を組み入れよう」です。 過去…
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FPコラム資産運用編⑨変額個人年金と投資信託

* 「変額個人年金と投資信託」 *         今回は、皆さんが金融機関から薦められる可能性が高い変額個人年金と    投資信託について、コストと税制面に着目し、比較したいと思います。     最後にまとめを書きますので、最後まで、お付き合いくださいね。     まずは、「コスト」。 …
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FPコラム保険見直し編⑩医療保険で給付金が出ない時って?

      ~医療保険で給付金が出ない時って?~*  医療保険(医療特約)に加入している人は多いと思うんやけど、 どういう目的で加入してる? ・・・ ・・・ ・・・ 病気や怪我のリスクに備えるためやんね。 医療保険に加入していれば、このリスクへの備えは万全かな? …
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FPコラム資産運用編⑧年平均10%の資産運用利回りの怪

■年平均10%の資産運用利回りの怪■  皆さんに質問です!  年平均10%とうたっている商品があったとすると投資してみたい  ですか?  ・・・  ・・・(年平均10%やったら、いいんちゃうかな?)  ・・・  では、視点を変えて・・・  年平均10%の商品に投資す…
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FPコラム資産運用編⑦資産運用におけるリスク軽減5つのポイント!

■資産運用におけるリスク軽減5つのポイント!■   資産運用に関して、皆さんが一番心配することって・・・   お金が減ってしまったら、どうしようという不安ではないでしょうか?   実はこの不安=リスクを軽減できる方法があります。     5つのポイントがありますが、思い浮かびますか?      ・・…
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FPコラム資産運用編⑥毎月積立投資で老後は安泰?

* 毎月積立投資で老後は安泰? *  「資産運用は、お金持ちがすることで、自分には関係ない!」と 思っている人。  本当にそう思いますか? ・・・ ・・・ ・・・  3万円や5万円では、運用しても仕方ないと思っていませんか? ・・・ ・・・ ・・・  そんなことな…
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FPコラム資産運用編⑤特別分配金って喜んでいいの?

* 特別分配金って喜んでいいの? *   「貯蓄から投資へ」の流れを受けて、投資信託を保有している人も   多いのではないでしょうか?   一番人気があるのは、毎月分配型の投資信託ですね。   毎月分配金をもらった時に、皆さん、明細を確認していますか?   「なんで確認せなあかん…
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FPコラム資産運用編④毎月分配型の投資信託って本当にお得?

毎月分配型の投資信託って本当にお得?  皆さん、どう思いますか?  これを考える前に、まず、複利ってわかりますか? 例えば・・・  100万円を年1%の「単利」で2年運用した場合、2年後お金は なんぼになってますか? 1年目 100万円×1%=1万円の利子(税金は無視) 2年目 …
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FPコラム資産運用編③資産運用に重要な3つのポイント!

資産運用に重要な3つのポイント! 運用先としてどういうものが思い浮かびますか? 株? 債券? 投資信託?(ここでは、海外ファンド等は、省きますね) 株といっても日本の株・アメリカの株・ヨーロッパの株・・・ 債券といっても日本の債券・世界の債券・・・ 投資信託といっても、3000本あると言われています…
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FPコラム資産運用編②資産運用の目的は?

資産運用する目的って何だと思いますか? ただ単にお金を増やしたい? 上記の考えの人は、銀行や証券会社へ相談に行って下さいね。 私が考える資産運用とは、「ただ単にお金を増やすのではなく、 将来必要になるお金を準備すること」なんですね。 簡単に言うと、目標を設定するわけです。 例え…
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FPコラム資産運用編①銀行に預金していて損することがあるって本当?

 「資産運用」という言葉を聞いて、皆さん、どのようなことを 思い浮かべますか?  (1)お金持ちが考えることで僕(私)には関係ない!    (2)危ない! 銀行に預金しておけば利子は少ないけど     目減りすることはない!  他にも色々あると思いますが、おそらくマイナスのイメージを 持った人のほう…
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